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沃保网头条_上海信托7.7亿贷款上当暗地里:保证方大量民间借贷违约

  近日,中国裁判文书网发表了一起金融借款合同纠纷的一、二审裁决书。

  本是再正常不过的借款纠纷,却因为借款方的当庭“招供”平添迷雾。

  依照裁决书,

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,2014年、2015年上海国际信托有限公司(以下简称“上海信托”)通过一款名为“上海铭鼎贷款单一资金信托”的产品,累计向铭鼎(上海)房地产开发有限公司(以下简称“铭鼎地产”)发放信托贷款7.77亿元。不过,融资方铭鼎地产在庭审过程中自称,涉案保证文件等多份贷款相关质料系伪造。

  《中国经营报》记者调查了解到,融资方实控人目前已因骗取贷款罪等罪名被判刑。信托产品名义上的保证方长沙市都会建设开发公司(以下简称“长沙城建”)在蒙受本报记者采访时表示,保证文件里的公章与其公章字体存在明显区别,产品建立之前,相关方亦与长沙城建无任何打仗。

  4.5亿本金待偿

  中国裁判文书网3月份发表的上海市高级人民法院、最高人民法院分袂做出的(2017)沪民初6号、(2018)最高法民终814号民事裁决书(以下简称“一审裁决书”“二审裁决书”),裁决时间分袂为2017年12月22日、2018年12月28日。

  一审裁决书表现,2014年3月27日,上海信托与铭鼎地产签订《上海铭鼎贷款单一资金信托信托贷款合同》(以下简称“贷款合同”),贷款合同约定,总金额不超出8亿元,总期限为35个月,从2014年3月28日至2017年2月28日止,各笔贷款具体期限以贷款凭证为准。上海信托于2014年3月、6月、12月,2015年1月、3月、9月,分6笔共计向铭鼎地产发放贷款7.77亿元。

  依照一审裁决书,2016年底,铭鼎地产未按约支付当期利息。在此情况下,2017年2月,上海信托与铭鼎地产签订《信托贷款合同之补救协议3》一份,将贷款合同约定的贷款总期限延长至52个月,从2014年3月28日至2018年7月28日止。但是,2017年3月初,铭鼎地产未按约定支付A类利息。

  在此背景下,上海信托于2017年3月31日向上海市高级人民法院申请工业保全,哀求冻结被申请人铭鼎地产银行存款人民币6.094亿元,或查封、扣押其他等值工业。

  记者注意到,二审裁决书表现,铭鼎地产须要出借的贷款本金为4.525亿元,其它,铭鼎地产还须要支付的资金包含利息、复利、罚息等。

  铭鼎地产的“套路”

  记者注意到,(2017)沪民初6号民事裁定书提到“第三人为申请人提供了人民币6.094亿元的信用保证”,

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,但保证人在上海信托与铭鼎地产金融借款纠纷中的保证职责,在一审、二审裁决书中并未提到,仅二审裁决中提到“借款人股东长沙市都会建设开发公司出具的《完工保证函》及《资金支持函》” 。

  这或者缘于上述7.77亿元信托贷款逾期而浮出水面的骗贷案。

  一审裁决书表现,铭鼎地产辩称,涉案贷款的发放涉嫌诈骗和私刻公章等犯罪行为,上海信托在审批发放贷款的过程中存在违法违规行为,且对资金流向没有监管导致借款被挪作他用,本案应当移送公安机关从事惩罚。

  铭鼎地产提交了《完工保证函》《资金支持函》各一份,以此证明该两份函件是伪造的,本案贷款涉嫌违法犯罪。

  近日,长沙城建方面向记者证实,上述质料均系伪造。

  此外,二审裁决书表现,铭鼎地产还提到,依照案涉贷款合同约定,贷款下发的先决条件是铭鼎地产要向上海信托出具已缴纳不低于2.16亿元的土地款结算票据复印件,但铭鼎地产实际仅缴纳了5000万元土地款,其提交的土地款结算票据亦系伪造。

  铭鼎地产称,其原实际控制人卢某为造孽占有铭鼎地产资金,伪造相关文件,以铭鼎地产名义向上海信托申请贷款并挪作他用,贷款过程中波及到诈骗罪、骗取贷款罪及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪等刑事犯罪,公安机关已对卢某涉嫌骗取贷款罪存案侦查。

  本报记者从长沙城建方面了解到,目前卢某涉嫌骗贷的相关案件已作出一审裁决,卢某已经被判刑,但其提起了上诉,目前相关裁决文书尚未发表。

  记者注意到,铭鼎地产实为“挂靠”在长沙城建名下。

  2018年12月3日,湖南省长沙市中级人民法院作出吴文超受贿、贪污二审刑事裁定书表现,吴文超2011年3月至案发任长沙城建党委副布告、经理,全面负责城建开发公司所有行政、业务工作。

  原审认定,2012年初,郑某和卢某欲挂靠长沙城建投标上海市宝山区罗店大型居住区项目,原告人吴文超予以同意。2012年6月,原告人吴文超代表长沙城建与郑某、卢某签订了《罗店大型居住社区经济适用房三期项目合作开发建设协议》,后依照合作开发建设协议的约定,长沙城建在上海市建立了铭鼎(上海)房地产开发有限公司。

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